為進(jìn)一步優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置體驗(yàn)，浦發(fā)銀行近日正式推出全新升級的“財(cái)資α”資產(chǎn)配置服務(wù)體系。該體系以財(cái)富管理與資產(chǎn)管理雙輪驅(qū)動為核心，通過數(shù)字化技術(shù)賦能，構(gòu)建起覆蓋全賬戶、全流程、全場景的智慧財(cái)富管理生態(tài)，為投資者提供更精準(zhǔn)、更高效的財(cái)富管理解決方案。

此次升級聚焦“研、配、選、顧、數(shù)”五大維度，形成閉環(huán)式服務(wù)體系。在專業(yè)投研層面，浦發(fā)銀行整合集團(tuán)內(nèi)外部投研資源，成立跨市場資產(chǎn)配置工作室，匯聚超過200名資深專家，通過宏觀經(jīng)濟(jì)、市場趨勢、資產(chǎn)類別等多維度分析，為配置策略提供數(shù)據(jù)支撐。科學(xué)配置環(huán)節(jié)則創(chuàng)新引入家庭資產(chǎn)負(fù)債表管理模型，從客戶全生命周期需求出發(fā)，定制涵蓋現(xiàn)金管理、風(fēng)險保障、投資增值、傳承規(guī)劃的階梯式方案。

產(chǎn)品篩選機(jī)制實(shí)現(xiàn)全面迭代，升級后的“靠浦精選”品牌建立量化評估體系，從收益風(fēng)險比、策略穩(wěn)定性、管理人資質(zhì)等12項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行動態(tài)評分，目前納入優(yōu)選池的產(chǎn)品數(shù)量較此前提升40%，覆蓋公募、私募、理財(cái)、保險等全品類。投顧服務(wù)方面，推出“財(cái)富健康度”評估工具，通過定期生成資產(chǎn)診斷報告、持倉收益分析、市場機(jī)會提示等服務(wù)，實(shí)現(xiàn)從單一產(chǎn)品銷售向全周期陪伴轉(zhuǎn)型。

數(shù)字化能力成為本次升級的核心亮點(diǎn)。新體系搭載智能財(cái)富管理平臺，集成四大創(chuàng)新功能：全賬戶資產(chǎn)透視系統(tǒng)可實(shí)時整合客戶在浦發(fā)銀行及他行的金融資產(chǎn)數(shù)據(jù)；AI資配引擎能在3秒內(nèi)生成個性化配置建議書；智能基金診斷工具通過機(jī)器學(xué)習(xí)模型分析基金歷史表現(xiàn)與市場匹配度；線上服務(wù)中樞支持7×24小時在線咨詢與交易。這些功能使客戶操作步驟從平均12步縮減至3步，服務(wù)響應(yīng)速度提升70%。

值得關(guān)注的是，浦發(fā)銀行同步推出AI財(cái)富助手“浦小財(cái)”。該智能體基于千億級金融知識圖譜構(gòu)建，具備自然語言交互能力，可實(shí)時解答市場行情、產(chǎn)品特性、配置策略等高頻問題。測試數(shù)據(jù)顯示，“浦小財(cái)”對復(fù)雜金融問題的解答準(zhǔn)確率達(dá)92%，服務(wù)效率較人工提升5倍。目前該工具已在手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等渠道全面上線，月服務(wù)客戶超50萬人次。