近日，浙江證監局對平安證券浙江分公司及其員工韓冰清采取了行政監管措施，并公開通報了相關違規行為。據悉，韓冰清在執業過程中存在兩項嚴重違規：一是為投資者提供創業板交易權限知識測評答案，這種行為直接破壞了市場準入規則的公正性，使得不具備相應風險承受能力的投資者得以進入高風險市場；二是在投資顧問服務協議到期后，仍繼續向客戶提供投資建議，此舉不僅違反了合同約束，也置客戶于無合法依據的風險之中。

浙江證監局經過調查認定，韓冰清的上述行為違反了多項行業規定，包括但不限于《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》、《證券經紀人管理暫行規定》以及《證券投資顧問業務暫行規定》等。因此，監管部門依法對其采取了出具警示函的行政監管措施，并將其違規行為記入證券期貨市場誠信檔案。

與此同時，平安證券浙江分公司也因“合規管理不到位、內部控制不完善”被連帶追責。監管部門指出，公司在制度執行、內部培訓及合規檢查方面存在明顯缺陷，未能有效監督從業人員行為。此次事件暴露出平安證券在內部管理上的嚴重問題，也警示了其他券商需高度重視合規管理和內部控制體系建設。

值得注意的是，投資者適當性管理問題已成為證券行業監管的重點領域。據統計，自2025年年初以來，因適當性管理不規范被罰的案例已多達5起，涉及東北證券、中天證券、中郵證券、平安證券等多家知名機構。其中，平安證券更是因同類問題年內兩度被罰，顯示出其在投資者適當性管理流程上存在系統性漏洞。

業內分析人士指出，適當性管理是保護投資者權益的第一道防線，但部分券商為追求業務規模，存在“重營銷、輕合規”的傾向，甚至默許從業人員簡化流程以快速開戶。這種做法不僅違反了行業規定，也嚴重損害了投資者的合法權益。因此，券商應加強對分支機構及一線員工的管控力度，建立嚴格的合規檢查機制，并通過定期培訓提升員工合規意識。

2025年開年以來，證券業延續了“強監管”的基調。據不完全統計，僅1月份便有18家券商因經紀、投行、資管、衍生品等業務違規被罰。這些處罰案例覆蓋了投資者適當性管理、從業人員行為規范、投行業務勤勉盡責等多個領域，顯示出監管部門對證券行業合規管理的嚴格要求和高度重視。

業內專家呼吁，券商應深刻汲取教訓，切實履行合規管理職責，加強內部控制和風險管理。同時，監管部門也應繼續加大執法力度，對違規行為保持高壓態勢，以儆效尤。只有這樣，才能確保證券市場的健康穩定發展，保護投資者的合法權益。

平安證券此次事件再次提醒業界，合規管理絕非兒戲，任何違規行為都將付出沉重的代價。券商應以此為鑒，切實加強自身合規管理體系建設，確保各項業務在合規框架內穩健運行。