在上海長寧區(qū)，一場聚焦金融高質(zhì)量發(fā)展的行業(yè)盛會——“上證·大虹橋金融高質(zhì)量發(fā)展大會”圓滿落幕。本次活動由上海證券報攜手交通銀行上海市分行共同發(fā)起，基煜基金提供全程支持，匯聚了眾多金融機構(gòu)代表與行業(yè)專家，共同探討財富管理領(lǐng)域的創(chuàng)新路徑與發(fā)展機遇。

中信建投執(zhí)行委員會委員、財富管理委員會主任王廣學(xué)在會上分享了公司針對不同客群的差異化服務(wù)策略。他指出，隨著客戶基數(shù)持續(xù)擴大，精細化分層管理已成為提升服務(wù)效能的關(guān)鍵。對于高凈值及富裕客戶，公司通過總部專業(yè)團隊提供定制化資產(chǎn)配置方案，并為超高凈值群體打造“1+1+N”服務(wù)模式，即一名主顧問、一名支持顧問與N個專業(yè)領(lǐng)域?qū)＜覅f(xié)同服務(wù)。

針對大眾客群的服務(wù)創(chuàng)新同樣引人關(guān)注。王廣學(xué)透露，目前理財資金規(guī)模在50萬元以下的客戶占比超過八成，其中10萬元以下及1萬元以下的群體規(guī)模龐大。這類客戶難以通過傳統(tǒng)人工投顧模式覆蓋，為此中信建投設(shè)立了四個普惠金融服務(wù)中心，運用人工智能技術(shù)實現(xiàn)精準服務(wù)匹配，通過智能算法分析客戶需求，提供適配的理財建議與產(chǎn)品推薦。

人工智能技術(shù)的深度應(yīng)用成為會議討論的焦點。王廣學(xué)介紹了兩大核心場景：一是通過“靈犀”智能平臺賦能理財顧問，實現(xiàn)客戶畫像自動生成、商機智能挖掘，推動服務(wù)模式從“人找業(yè)務(wù)”向“產(chǎn)品找人”轉(zhuǎn)變；二是依托“Deep Timing”投研平臺，為個人及中小投資者提供智能化交易支持，降低專業(yè)投資門檻，助力實現(xiàn)交易公平性。

本次大會作為上海證券報年度重點活動，以“時代新敘事·財富新未來”為主題，深度聚焦中國財富管理行業(yè)如何突破經(jīng)濟周期波動、構(gòu)建核心競爭力、服務(wù)實體經(jīng)濟等核心議題。與會嘉賓通過主題演講、圓桌討論等形式，就行業(yè)轉(zhuǎn)型趨勢、科技賦能路徑等話題展開思想碰撞，為推動金融高質(zhì)量發(fā)展提供多元視角。