在近日舉辦的“2025資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展論壇”上，國(guó)泰海通財(cái)富管理委員會(huì)委員、私人客戶部總經(jīng)理王春明就當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下的財(cái)富管理趨勢(shì)發(fā)表了深度見(jiàn)解。此次論壇由權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體主辦，吸引了眾多行業(yè)專家與機(jī)構(gòu)代表參與。

近年來(lái)，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)利率環(huán)境發(fā)生了顯著變化，中國(guó)十年期國(guó)債收益率持續(xù)走低。這一結(jié)構(gòu)性調(diào)整對(duì)居民財(cái)富配置產(chǎn)生了深遠(yuǎn)影響，傳統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品的吸引力逐漸減弱，投資者迫切需要在新市場(chǎng)環(huán)境下找到更合適的資產(chǎn)配置方案。王春明指出，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率的下降客觀上促使投資者從單一資產(chǎn)配置向多元化、綜合化配置轉(zhuǎn)型，這不僅是理財(cái)習(xí)慣的改變，更是財(cái)富管理理念的升級(jí)。

面對(duì)這一趨勢(shì)，國(guó)內(nèi)券商私人銀行業(yè)務(wù)迎來(lái)了重要戰(zhàn)略機(jī)遇期。作為市場(chǎng)的重要參與者，國(guó)泰海通正依托集團(tuán)綜合金融優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新推出以“企業(yè)家辦公室”為核心的財(cái)富管理模式。該模式整合了資產(chǎn)配置、家族傳承、跨境服務(wù)等六大核心能力，旨在為高凈值客戶提供跨周期、跨市場(chǎng)的綜合解決方案，構(gòu)建“人-家-企-社”的生態(tài)體系。

市場(chǎng)利率變化正在重塑投資的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。過(guò)去依賴存款類產(chǎn)品的簡(jiǎn)單財(cái)富管理模式已難以滿足當(dāng)前需求，市場(chǎng)正推動(dòng)投資者和服務(wù)機(jī)構(gòu)向更注重資產(chǎn)組合、長(zhǎng)期回報(bào)和個(gè)性化需求的新階段邁進(jìn)。王春明分析認(rèn)為，這一轉(zhuǎn)變雖然帶來(lái)挑戰(zhàn)，但也蘊(yùn)含著巨大機(jī)遇。當(dāng)前中國(guó)居民資產(chǎn)中財(cái)產(chǎn)性收入占比仍低于成熟市場(chǎng)水平，預(yù)示著財(cái)富管理市場(chǎng)仍有廣闊的發(fā)展空間。他判斷，未來(lái)五到十年，能夠精準(zhǔn)把握客戶需求、具備專業(yè)配置能力和生態(tài)服務(wù)資源的機(jī)構(gòu)將占據(jù)行業(yè)先機(jī)。

針對(duì)市場(chǎng)變化和客戶需求升級(jí)，國(guó)泰海通通過(guò)打造企業(yè)家辦公室，重點(diǎn)構(gòu)建六大服務(wù)能力：一是資產(chǎn)配置能力，依托對(duì)全市場(chǎng)資產(chǎn)的深度研究，構(gòu)建動(dòng)態(tài)投資組合；二是家族傳承能力，專注解決企業(yè)家代際傳承痛點(diǎn)；三是跨境投資能力，滿足客戶全球化配置需求；四是綠色金融服務(wù)能力，圍繞ESG主題推動(dòng)可持續(xù)金融創(chuàng)新；五是企業(yè)綜合服務(wù)能力，提供股權(quán)激勵(lì)、人力資源優(yōu)化等全方位企業(yè)服務(wù)；六是非金融生態(tài)服務(wù)能力，搭建企業(yè)家資源與知識(shí)共享平臺(tái)。

當(dāng)前財(cái)富管理行業(yè)已進(jìn)入以專業(yè)能力和服務(wù)生態(tài)為核心競(jìng)爭(zhēng)力的新階段。國(guó)泰海通致力于與客戶共同成長(zhǎng)，不僅作為市場(chǎng)參與者，更作為價(jià)值共創(chuàng)者，在變革時(shí)代中探索財(cái)富穩(wěn)健增長(zhǎng)與傳承之道，為中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的成熟發(fā)展貢獻(xiàn)專業(yè)力量。